П остановою Національного Банку України від 24.12.2015 № 926 затверджено Положення про порядок видачі юридичним особам ліцензії на надання банкам послуг з інкасації.

За умовами цього Положення діяльність з інкасації може здійснюватись юридичними особами, які не містять ознак банку чи фінансової установи.
Для отримання ліцензії така юридична особа подає до НБУ близько 20 документів.
Поряд із стандартними документами про юридичну особу, її персонал, також надаються наступні матеріали: 
- довідка органів державної фіскальної служби про належне виконання обов'язків платника податків, засвідчену відбитком гербової печатки;
- копія дозволу на право використання вогнепальної зброї або договору про озброєне супроводження готівки, укладеного з охоронною структурою, що має право на використання вогнепальної зброї під час надання охоронних послуг, або копії інших документів відповідно до вимог підпункту З пункту 8 розділу I I цього Положення, нотаріально засвідчені;
- копії техпаспортів на оперативний автотранспорт з панцеровим захистом;
- копія сертифіката відповідності державної системи сертифікації, який підтверджує відповідність панцерованого захисту автотранспорту З класу захисту згідно з ДСТУ 3975-2000;
- копія сертифіката відповідності депозитної системи, вмонтованої в автотранспорт, вимогам ДСТУ 1143-2:2014 та (або) копію сертифіката 5 відповідності сейфа, вмонтованого в автотранспорт, вимогам ДСТУ EN 1143- 1:2014 на кожну одиницю автотранспорту;
- копія документа, виданого уповноваженою організацією відповідно до законодавства, що засвідчує відповідність переобладнання автотранспорту вимогам безпеки дорожнього руху;
- копія сертифіката на систему управління якістю, який засвідчує систему управління якістю на виробництво панцерованого захисту спеціалізованих автомобілів відповідно до вимог Державного стандарту України ДСТУ ISO 9001:2009 "Система управління якістю. Вимоги", затвердженого наказом Державного комітету України з питань технічного регулювання та споживчої політики від 22 червня 2009 року № 225;
- копія договору про страхування життя інкасаторів, інкасаторів- водіїв, засвідченого нотаріально;
- зобов'язання про укладання до початку надання послуг з інкасації договору страхування із страховою установою про повне відшкодування банкам та їх клієнтам збитків, що виникли внаслідок утрати готівки під час надання послуг з інкасації.
До появи вказаної постанови інкасація здійснювалась виключно банківськими установами.
Фахівцями НБУ в презентації до постанови № 926 зазначалось, що за станом на 01 жовтня 2015 року на ринку інкасації коштів та перевезення валютних цінностей в Україні працювали підрозділи інкасації 58 банків. Підрозділами інкасації обслуговувалися 120 банків, 102 їх філії та 12491 відділення, а також клієнти банків, мережі банкоматів та пунктів обміну валют. При цьому НБУ прогнозується:
- збільшення числа суб’єктів господарювання, які надають банкам послуги з інкасації та приведення їх діяльності у відповідність до вимог нормативно-правових актів;
- розширення можливості вільного волевиявлення клієнтів у виборі суб’єкта господарювання для отримання необхідних послуг з інкасації;
- зниження тарифів за надання послуг з інкасації внаслідок посилення конкуренції між учасниками ринку;
- після запровадження аутсорсингу в сфері готівкового обігу та залучення до цієї діяльності юридичних осіб (СІТ-компаній);
- очікування появи на ринку готівкового обігу України нових видів послуг європейської якості, які сприятимуть активізації інвестиційної політики на фінансовому ринку.
Поряд з цим, нагадаємо, що на підставі ліцензії МВС про охорону діяльність, суб'єкт господарювання може охороняти відповідно до постанови КМУ від 30.01.2013 № 55 дорогоцінні метали та дорогоцінне каміння, гроші, цінні папери із значно меншими адміністративними вимогами.

• < Попередня
• Наступна >